1、信用卡詐騙量刑最新標準2022

信用卡詐騙罪是指以非法占有為目的，利用信用卡進行詐騙活動，騙取數額較大財物的行為。刑法規定:根據《刑法》第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:
      (一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的;
      (二)使用作廢的信用卡的;
      (三)冒用他人信用卡的;
      (四)惡意透支的。
      前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。
相關司法解釋:最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》(法釋[2018]19號 自2018年12月1日起施行)為依法懲治妨害信用卡管理犯罪活動，維護信用卡管理秩序和持卡人合法權益，根據《中華人民共和國刑法》規定，現就辦理這類刑事案件具體應用法律的若干問題解釋如下:
      第一條 復制他人信用卡、將他人信用卡信息資料寫入磁條介質、芯片或者以其他方法偽造信用卡一張以上的，應當認定為刑法第一百七十七條第一款第四項規定的“偽造信用卡”，以偽造金融票證罪定罪處罰。
      偽造空白信用卡十張以上的，應當認定為刑法第一百七十七條第一款第四項規定的“偽造信用卡”，以偽造金融票證罪定罪處罰。
      偽造信用卡，有下列情形之一的，應當認定為刑法第一百七十七條規定的“情節嚴重”:
      (一)偽造信用卡五張以上不滿二十五張的;
      (二)偽造的信用卡內存款余額、透支額度單獨或者合計數額在二十萬元以上不滿一百萬元的;
      (三)偽造空白信用卡五十張以上不滿二百五十張的;
      (四)其他情節嚴重的情形。
      偽造信用卡，有下列情形之一的，應當認定為刑法第一百七十七條規定的“情節特別嚴重”:
      (一)偽造信用卡二十五張以上的;
      (二)偽造的信用卡內存款余額、透支額度單獨或者合計數額在一百萬元以上的;
      (三)偽造空白信用卡二百五十張以上的;
      (四)其他情節特別嚴重的情形。
      本條所稱“信用卡內存款余額、透支額度”，以信用卡被偽造后發卡行記錄的最高存款余額、可透支額度計算。
      第二條 明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸十張以上不滿一百張的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款第一項規定的“數量較大”;非法持有他人信用卡五張以上不滿五十張的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款第二項規定的“數量較大”。
      有下列情形之一的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款規定的“數量巨大”:
      (一)明知是偽造的信用卡而持有、運輸十張以上的;
      (二)明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸一百張以上的;
      (三)非法持有他人信用卡五十張以上的;
      (四)使用虛假的身份證明騙領信用卡十張以上的;
      (五)出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領的信用卡十張以上的。
      違背他人意愿，使用其居民身份證、軍官證、士兵證、港澳居民往來內地通行證、臺灣居民來往大陸通行證、護照等身份證明申領信用卡的，或者使用偽造、變造的身份證明申領信用卡的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款第三項規定的“使用虛假的身份證明騙領信用卡”。
      第三條 竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進行交易，涉及信用卡一張以上不滿五張的，依照刑法第一百七十七條之一第二款的規定，以竊取、收買、非法提供信用卡信息罪定罪處罰;涉及信用卡五張以上的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款規定的“數量巨大”。
      第四條 為信用卡申請人制作、提供虛假的財產狀況、收入、職務等資信證明材料，涉及偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章，或者涉及偽造公司、企業、事業單位、人民團體印章，應當追究刑事責任的，依照刑法第二百八十條的規定，分別以偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章罪和偽造公司、企業、事業單位、人民團體印章罪定罪處罰。
      承擔資產評估、驗資、驗證、會計、審計、法律服務等職責的中介組織或其人員，為信用卡申請人提供虛假的財產狀況、收入、職務等資信證明材料，應當追究刑事責任的，依照刑法第二百二十九條的規定，分別以提供虛假證明文件罪和出具證明文件重大失實罪定罪處罰。
      第五條 使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進行信用卡詐騙活動，數額在五千元以上不滿五萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額較大”;數額在五萬元以上不滿五十萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額巨大”;數額在五十萬元以上的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額特別巨大”。
      刑法第一百九十六條第一款第三項所稱“冒用他人信用卡”，包括以下情形:
      (一)拾得他人信用卡并使用的;
      (二)騙取他人信用卡并使用的;
      (三)竊取、收買、騙取或者以其他非法方式獲取他人信用卡信息資料，并通過互聯網、通訊終端等使用的;
      (四)其他冒用他人信用卡的情形。
      第六條 持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，經發卡銀行兩次有效催收后超過三個月仍不歸還的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“惡意透支”。
      對于是否以非法占有為目的，應當綜合持卡人信用記錄、還款能力和意愿、申領和透支信用卡的狀況、透支資金的用途、透支后的表現、未按規定還款的原因等情節作出判斷。不得單純依據持卡人未按規定還款的事實認定非法占有目的。
      具有以下情形之一的，應當認定為刑法第一百九十六條第二款規定的“以非法占有為目的”，但有證據證明持卡人確實不具有非法占有目的的除外:
      (一)明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的;
      (二)使用虛假資信證明申領信用卡后透支，無法歸還的;
      (三)透支后通過逃匿、改變聯系方式等手段，逃避銀行催收的;
      (四)抽逃、轉移資金，隱匿財產，逃避還款的;
      (五)使用透支的資金進行犯罪活動的;
      (六)其他非法占有資金，拒不歸還的情形。
      第七條 催收同時符合下列條件的，應當認定為本解釋第六條規定的“有效催收”:
      (一)在透支超過規定限額或者規定期限后進行;
      (二)催收應當采用能夠確認持卡人收悉的方式，但持卡人故意逃避催收的除外;
      (三)兩次催收至少間隔三十日;
      (四)符合催收的有關規定或者約定。
      對于是否屬于有效催收，應當根據發卡銀行提供的電話錄音、信息送達記錄、信函送達回執、電子郵件送達記錄、持卡人或者其家屬簽字以及其他催收原始證據材料作出判斷。
      發卡銀行提供的相關證據材料，應當有銀行工作人員簽名和銀行公章。
      第八條 惡意透支，數額在五萬元以上不滿五十萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額較大”;數額在五十萬元以上不滿五百萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額巨大”;數額在五百萬元以上的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額特別巨大”。
      第九條 惡意透支的數額，是指公安機關刑事立案時尚未歸還的實際透支的本金數額，不包括利息、復利、滯納金、手續費等發卡銀行收取的費用。歸還或者支付的數額，應當認定為歸還實際透支的本金。
      檢察機關在審查起訴、提起公訴時，應當根據發卡銀行提供的交易明細、分類賬單(透支賬單、還款賬單)等證據材料，結合犯罪嫌疑人、被告人及其辯護人所提辯解、辯護意見及相關證據材料，審查認定惡意透支的數額;惡意透支的數額難以確定的，應當依據司法會計、審計報告，結合其他證據材料審查認定。人民法院在審判過程中，應當在對上述證據材料查證屬實的基礎上，對惡意透支的數額作出認定。
      發卡銀行提供的相關證據材料，應當有銀行工作人員簽名和銀行公章。
      第十條 惡意透支數額較大，在提起公訴前全部歸還或者具有其他情節輕微情形的，可以不起訴;在一審判決前全部歸還或者具有其他情節輕微情形的，可以免予刑事處罰。但是，曾因信用卡詐騙受過兩次以上處罰的除外。
      第十一條 發卡銀行違規以信用卡透支形式變相發放貸款，持卡人未按規定歸還的，不適用刑法第一百九十六條‘惡意透支’的規定。構成其他犯罪的，以其他犯罪論處。
      第十二條 違反國家規定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。
      實施前款行為，數額在一百萬元以上的，或者造成金融機構資金二十萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失十萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”;數額在五百萬元以上的，或者造成金融機構資金一百萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失五十萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”。
      持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
      第十三條 單位實施本解釋規定的行為，適用本解釋規定的相應自然人犯罪的定罪量刑標準.
具體量刑規定:根據最高人民法院 最高人民檢察院》關于常見犯罪的量刑指導意見》(試行)
(五)信用卡詐騙罪
      1.構成信用卡詐騙罪的，根據下列情形在相應的幅度內確定量刑起點:
      (1)達到數額較大起點的，在二年以下有期徒刑、拘役幅度內確定量刑起點。
      (2)達到數額巨大起點或者有其他嚴重情節的，在五年至六年有期徒刑幅度內確定量刑起點。
      (3)達到數額特別巨大起點或者有其他特別嚴重情節的，在十年至十二年有期徒刑幅度內確定量刑起點。依法應當判處無期徒刑的除外。
      2.在量刑起點的基礎上，根據信用卡詐騙數額等其他影響犯罪構成的犯罪事實增加刑罰量，確定基準刑。
      3.構成信用卡詐騙罪的，根據詐騙手段、犯罪數額、危害后果等犯罪情節，綜合考慮被告人繳納罰金的能力，決定罰金數額。
      4.構成信用卡詐騙罪的，綜合考慮詐騙手段、犯罪數額、危害后果、退贓退賠等犯罪事實、量刑情節，以及被告人主觀惡性、人身危險性、認罪悔罪表現等因素，決定緩刑的適用。
注:正常的信用卡消費后因經營失敗等原因導致無力償還的只是普通的債權債務糾紛，一般不會認定為信用卡詐騙。 《刑法》第一百九十六條 信用卡詐騙罪，有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的；（二）使用作廢的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）惡意透支的。數額在五萬元以上不滿十萬元的，將被認定為刑法規定的“數額較大”；10萬~100萬元 數額巨大 ；100萬元以上 數額特別巨大。

2、開店寶pos涉嫌詐騙怎么投訴

1、撥打12315熱線進行投訴。消費者可以撥打12315熱線進行投訴、舉報。工作人員進行登記后，根據消費糾紛發生的地點、性質，將投訴、舉報轉至轄區監管單位及時受理。

2、寄送信件進行投訴。消費者可以寄送信件進行投訴，郵寄地址：石家莊市橋西區南二環西路8號。

3、現場投訴。消費者遇到消費糾紛時可以直接到工商行政管理部門進行現場投訴和舉報，由屬地工商或市場監督管理部門進行登記和處理。

4、通過12315互聯網平臺進行投訴。

首先撥打010-123-63開店寶POS機是詐騙集團，反正都是找一切借口說個人原因要120天才能解凍資金，調查出來全部都是這樣回答，具體上這個網站投訴 名稱全部都開店寶POS機 或者開店寶支付服務有限公司 這樣才會被反映https://www.12321.cn/index.html 手機使用人有：15502730926 、19897290284詐騙團伙

3、盛世天下城詐騙的錢含能追回來了嗎騙了30多戶

盛世天下城詐騙的錢含能追回來了的，2017年1月18日，任某以河北杰華房地產開發有限公司的名義與另外兩個房地產公司簽訂《項目合作協議》，合作開發建設霍寨美麗鄉村建設項目。按照協議約定，被告人任某負責合作項目的管理工作。2017年8月份，任某將霍寨美麗鄉村建設項目命名為盛世天下城，在沒有辦理《國有土地使用證》《土地規劃許可證》《建設規劃許可證》《建筑施工許可證》《房屋預售許可證》的情況下，就開始銷售盛世天下城項目的商品房。
2017年8月16日，任某將所持河北杰華房地產開發有限公司的股權全部轉讓給第三人，任某不再在該公司任職。但被告人任某在其已不在該公司任職、且退出霍寨美麗鄉村建設項目之后，仍利用POS機繼續銷售盛世天下城項目商品房。經審計，自2017年8月30日至2018年3月23日之間，任某非法收取36戶購房款810.9057萬元，該款項均由其支配使用，致使36戶購房款無法退還。石家莊市鹿泉區人民法院經審理認為，被告人任某以非法占有為目的，在明知所在公司合作開發的盛世天下城房產項目無任何手續無法履行，且在退出公司經營之后，仍繼續簽訂購房合同，收取購房款，供自己揮霍或處分，導致購房款不能退還，數額特別巨大，其行為構成合同詐騙罪。故以被告人任某犯合同詐騙罪，判處有期徒刑十四年零六個月，并處罰金人民幣10萬元；被告人任某違法所得810.9057萬元追繳后返還焦某某等36名被害人。一個月前，中國農業銀行重慶市分行原行長吳讓揖因非法為四川盛世集團出具3313萬美元的金融票證，導致2.4億多元人民幣和1474萬美元利息無法收回，最終淪為呆賬，而獲刑6年。昨日，將包括吳讓揖在內的農行重慶分行4名高官拉下馬的盛世集團老板諶治武在廣州市中級人民法院過堂受審。令人驚詫的是，吳讓揖一案只是諶治武炮制的這起驚天騙案的“冰山一角”， 可以報警要回
1、如果對方隱瞞事實真相，非法占有為目的的行為，則構成詐騙，遭遇詐騙，建議報警，報警之后有機會追加被騙的錢
2、只要詐騙金額達到了三千至一萬元左右，則對方的行為涉嫌詐騙罪；
第二百六十六條　【詐騙罪】詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。 盛世天下城詐騙的錢含能追回來了嗎騙了30多戶人家的錢

很遺憾，這些錢很難追回來。盛世天下城詐騙案受害者的損失情況比較嚴重，由于詐騙者的行為已經構成犯罪，受害者可以向公安機關報案，由公安機關經過偵查，將詐騙者繩之以法，受害者也可以向人民法院起訴，要求詐騙者賠償損失，但是由于詐騙者的財產狀況極其貧困，受害者很難追回損失。 盛世天下城詐騙的錢含能追回來了騙了30多戶，如果對方隱瞞事實真相，非法占有為目的的行為，則構成詐騙，遭遇詐騙，建議報警，報警之后有機會追加被騙的錢
2、只要詐騙金額達到了三千至一萬元左右，則對方的行為涉嫌詐騙罪； 這種情況只能報案，公安如果能立案處理,就有可能追回,當然也要如果平臺有沒有跑路，如果平臺還沒有關閉，3個月以內還是有機會通過法律途徑追回損失的。如果平臺已經關閉，無法登陸沒有流水證據，就不太可能追回來了。

4、pos詐騙歸誰管

pos詐騙歸中國銀聯管理。
使用pos機為他人套現，情節嚴重的，構成非法經營罪。根據《刑法》規定，非法經營，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產。
詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應當分別認定為刑法第二百六十六條規定的“數額較大”、“數額巨大”、“數額特別巨大”。詐騙罪立案的最低標準是數額較大，所以是三千元。
非法經營，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產
民事欺詐罪可以直接撥打報警電話或去公安機關立案。
公安機關受理審查確定案件性質。對于確有犯罪事實符合立案條件的，由公安機關立案偵查獲取有關證據，依法追究犯罪分子的刑事責任。同時受害人可向公安機關提供有關線索，積極協助警方破案;經過審查，對于不夠刑事處罰需要給予行政處理的，依法予以處理或者移送有關部門。
監管部門投訴方法
1.中國人民銀行
中國人民銀行是支付機構的直屬監管部門，任何有關于POS機的欺詐行為都可以向其投訴
投訴專線12363
向當地的人行投訴就是前綴我們當地的區號
2.中國支付清算協會。
支協的投訴舉報當時較多，不僅有投訴專線，還有專門對外的投訴網站
其中就包括專門投訴支付結算違法違規的入口
隨著2020年的新規落地，支協的權能是比較大的，無論是支付機構還是代理商都需要向其進行備案
3.國家發展改革委員會
費率定價就是由發改委負責的，因此遭遇費率暴漲等欺詐問題，可以向發改委舉報
此前，發改委也發布了違規收費的意見征求（已于10月31日結束）
發改委官網首頁-互動交流-建言獻策-“關于公開征集涉企違規收費問題線索和規范涉企收費有關意見建議”
目前可以通過12381直接投訴舉報
注意：無論您向哪一個監管部門舉報，一定要說清楚支付機構的違規行為以及自己的遭遇，并且一定要明確自己是遭遇欺詐。
法律依據：
《中華人民共和國刑法》
第二百六十六條
詐騙公私財物，數額較大的
處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處
罰金額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年
以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。第一白九十二條以非法白伺為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金額巨大或者有其他嚴重情節的，處七牛以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

5、POS機詐騙被捕,把押金都退了還會判刑嗎?

雖然退回押金可以減輕犯罪嫌疑人的罪責，但這并不意味著其可以免于刑事責任。具體情況需要根據犯罪嫌疑人所涉及的具體法律規定和司法實踐來確定。
在中國，POS機詐騙可能涉嫌的罪名包括詐騙罪、侵犯公民個人信息罪等。按照相關法律規定，犯罪嫌疑人如果構成犯罪，即使退回押金，也可能被判刑或處以其他刑事制裁。刑事制裁的具體程度和判決結果取決于犯罪嫌疑人的犯罪情節和法律規定，例如犯罪的嚴重程度、是否認罪、是否已經退回全部或部分贓款等。
因此，如果犯罪嫌疑人涉嫌POS機詐騙并已被捕，建議其積極配合司法機關的調查，并在法律程序中認罪悔罪，以期減輕自己的刑事責任。 如果該公司老板把客戶的押金都退還了，并且沒有其他涉嫌違法犯罪的情況，那么理論上可以考慮對其實施寬大處理。但具體情況還需要根據當地法律法規、法院審判判例和相關事實情況綜合判斷。
一般來說，退還押金可以在一定程度上緩解被詐騙人的損失，但并不一定能夠消除犯罪行為的責任。因此，退還押金不一定能夠免除犯罪嫌疑人的刑事責任，而且退還押金的情況下，對詐騙罪的判決也需要考慮其他方面的證據和情況。
總之，如何定罪量刑要根據當地法律法規、法院審判判例和相關事實情況綜合判斷，建議找專業律師咨詢并協助辯護。 即使退還了押金，如果公安機關認為這個公司涉嫌詐騙罪，其成立和運作方式與法律規定不符合的話，仍然可能會被追究刑事責任。退還押金可以作為辯護的一個因素，但不能保證能夠完全免除刑事責任。最終是否構成犯罪，以及刑事判決的量刑，需要根據具體的案情、證據和法律規定綜合考慮后做出決定。建議相關當事人咨詢律師并積極配合公安機關的調查。 如果被捕的人已經退還了被騙的押金，這可以被視為他們的自愿行為以盡可能彌補他們的行為。然而，這還取決于具體的情況和適用的法律。如果騙局涉及的金額非常大，或者這個人以前有過類似的犯罪記錄，在這種情況下，即使退還押金，他們仍然可能會被判刑。最好咨詢專業的律師獲取更具體的法律建議。 這個要看金額的 另外還要看 主謀 很多的因素的啊

轉載請帶上網址：http://www.topdomin.com/posjifive/322205.html